Niniejszy regulamin określa zasady świadczenia usług doradztwa finansowego oraz planowania budżetowego przez Budżet Planner z siedzibą w Mikołowie przy ul. Kwiatowej 2B, 43-190 Mikołów. Regulamin stanowi integralną część umowy o świadczenie usług zawieranej z klientami. Wszystkie usługi świadczone są zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa polskiego oraz standardami etyki zawodowej w zakresie doradztwa finansowego. Klient zobowiązuje się do zapoznania się z treścią regulaminu przed rozpoczęciem współpracy.
Budżet Planner świadczy usługi w zakresie planowania finansowego osobistego, budżetowania domowego, doradztwa inwestycyjnego oraz planowania emerytalnego. Do usług należy także analiza sytuacji finansowej klienta, opracowywanie strategii oszczędzania, oraz wsparcie w realizacji celów finansowych. Wszystkie usługi są świadczone w formie konsultacji, analiz i rekomendacji dostosowanych do indywidualnej sytuacji klienta. Budżet Planner nie świadczy usług maklerskich ani nie zarządza aktywami klientów, lecz udziela profesjonalnych porad w zakresie planowania finansowego.
Klient ma prawo do otrzymania rzetelnych i profesjonalnych usług doradczych zgodnie z zawartą umową. Klient zobowiązuje się do przekazania prawdziwych i kompletnych informacji o swojej sytuacji finansowej, niezbędnych do prawidłowego świadczenia usług. Klient ma prawo do zadawania pytań dotyczących rekomendowanych rozwiązań oraz do otrzymania wyjaśnień w zakresie proponowanych strategii finansowych. Zobowiązuje się również do terminowego uiszczania należności za świadczone usługi zgodnie z uzgodnionymi warunkami płatności. Klient ponosi pełną odpowiedzialność za podejmowane decyzje finansowe na podstawie otrzymanych rekomendacji.
Budżet Planner zobowiązuje się do świadczenia usług z należytą starannością, zgodnie z aktualną wiedzą i doświadczeniem w zakresie planowania finansowego. Usługodawca gwarantuje zachowanie poufności wszystkich informacji otrzymanych od klienta oraz ich wykorzystywanie wyłącznie w celu świadczenia usług. Budżet Planner ma prawo do żądania od klienta dodatkowych informacji lub dokumentów niezbędnych do prawidłowego wykonania usługi. Usługodawca nie ponosi odpowiedzialności za skutki decyzji finansowych podejmowanych przez klienta niezgodnie z udzielonymi rekomendacjami lub za straty wynikające z czynników zewnętrznych pozostających poza kontrolą doradcy.
Wysokość wynagrodzenia za świadczone usługi ustalana jest indywidualnie w zależności od zakresu i złożoności wykonywanych prac. Szczegółowe warunki finansowe określane są w odrębnej umowie lub ofercie cenowej przedstawianej klientowi przed rozpoczęciem współpracy. Płatność za usługi następuje zgodnie z uzgodnionymi terminami, zwykle w formie przelewu bankowego na wskazany rachunek. W przypadku opóźnienia w płatności, Budżet Planner ma prawo naliczać odsetki ustawowe od zaległej kwoty. Klient ma prawo do rezygnacji z usług po uprzednim uregulowaniu należności za wykonane już prace.
W sprawach nieuregulowanych niniejszym regulaminem zastosowanie mają przepisy Kodeksu Cywilnego oraz inne właściwe przepisy prawa polskiego. Ewentualne spory wynikające z wykonywania umowy będą rozstrzygane przez sąd właściwy dla siedziby usługodawcy. Regulamin może zostać zmieniony przez usługodawcę, przy czym klienci będą informowani o zmianach z co najmniej 30-dniowym wyprzedzeniem. Zmieniony regulamin wchodzi w życie po upływie okresu wypowiedzenia, chyba że klient wyrazi zgodę na wcześniejsze zastosowanie nowych postanowień. Niniejszy regulamin wchodzi w życie z dniem 1 stycznia 2025 roku.
Ostatnia aktualizacja: 1 stycznia 2025